В данной статье освещены вопросы валютного регулирования и контроля Республики Казахстан. Рассмотрены основы валютного регулирования и контроля в современных условиях, проведен анализ процесса валютного регулирования, выявлены проблемы валютного контроля посредством практического применения действующего законодательства. Кроме того, проведен правовой анализ действующего законодательства в сфере валютного регулирования и контроля Республики Казахстан, которое было обновлено в связи со вступлением в силу нового закона в силу, а именно Закона Республики Казахстан от 2 июля 2018 г. № 167-VI «О валютном регулировании и валютном контроле», направленного на обеспечение валютно-финансовой безопасности государства, которая призвана способствовать противостоянию мировым финансовым кризисам, что, в свою очередь, позволит предотвратить утечку капитала за границу, его «бегство» из реального сектора экономики. Динамичный процесс создания и роста валютного рынка немыслим без соответствующей законодательной базы, регламентирующей поведение участников валютного рынка, механизм его реализации. В системе регулирования рыночной экономики важное место занимает валютная политика, инструментом реализации которой является валютное регулирование. Республика Казахстан стала полноправным субъектом глобальной экономической системы, в том числе более тесных интеграционных отношений в рамках Евразийского экономического союза, одним из конечных этапов которого предполагает переход к валютному союзу. В связи с этим все актуальнее становится исследование вопросов устойчивости курса национальной валюты, развития национальной валютной системы, эффективности валютной политики, от которых зависят перспективы интеграции в мировую и региональную экономики, а также достижение устойчивого экономического роста. Развитие валютных отношений, внутреннего валютного рынка происходит при активном регулирующем участии государства и эффективном контроле рассмотренных и проанализированных в данной статье валютных операций со стороны его уполномоченных органов.

В статье изучены основные преимущества и недостатки автоматизации валютного контроля. Приведено мнение, что применение искусственного интеллекта в организации работы финансового учреждения позволяет достичь более эффективных результатов работы. Однако есть одна проблема, связанная с использованием программного обеспечения в деятельности банков: обеспечение его надежности. Валютный контроль — одна из важнейших функций финансового учреждения, позволяющая контролировать денежные потоки на предмет соответствия законодательству страны. Нередки случаи, когда валютные операции могут проводиться с целью финансирования терроризма, легализации теневых доходов или ухода от налогообложения. Для предотвращения подобных ситуаций нужно обеспечить безошибочную работу автоматических систем контроля, чтобы они не только не допустили случаев нарушения законодательства страны отдельными лицами, но и из-за них не пострадали невиновные люди. Над обеспечением надежности программного обеспечения, искусственного интеллекта для банковской сферы работают целые сообщества опытных программистов, и в последнее время, на примере того же Сбербанка, видно, как им удалось добиться поистине потрясающих результатов. Это касается не только валютного контроля, но и системы идентификации клиента, оформления кредита и других банковских услуг и т. д. В целом же использование компьютерных систем позволяет сократить нагрузку на рабочий персонал банка, ускорить процессы предоставления различных сервисов клиенту учреждения и исключает возможность ошибки, которая присуща обычному человеку. Но не стоит забывать и про обратную сторону — возможное сокращение рабочих мест, хотя над этим банковские организации также работают, обещая не допустить случаев увольнения сотрудников.

Криптовалютный рынок лишь в начале эволюционного цикла, он волатилен, зависим от случайностей, которых много. Компании, предприятия пытаются выйти на данный рынок, интересуются транзакциями и криптовалютными инвестициями. Весьма актуальна проблема инвестирования, либерализации финансовой системы до уровня прогнозируемой. Нужны системная аналитика адаптивных возможностей криптовалютного рынка, анализ возможностей сотрудничества на рынке, особенно в рамках моделей взаимодействия P2P, P2B, G2B. Нужны оценки эволюционного потенциала. Это все определило цель исследований: не технологический, а системно-методологический анализ криптовалютного рынка, ключевых транзакций и отношений с окружением. Системная цель не исключила также рассмотрения проблемно-ориентированных целей, например прогнозирования покупки-продажи токенов на криптовалютных площадках. Кроме традиционных методов системного анализа-синтеза (сравнение, агрегирование, декомпозиция, группировка и др.) были использованы и неклассические методы (моделирование, идентификация, таксономия, нечеткая логика, множества и др.). Анализируется инструментарий исследования криптовалютных процессов, в частности кластеризация, шкалирование, нормирование и оптимизация. Но основная методологическая основа — блокчейн, он также исследован системно с точки зрения агрегирования криптовалютных транзакций, потоков, капитализации, повышения устойчивости. Основными результатами работы являются: системный анализ эволюционных возможностей криптовалютного рынка, особенностей растущего разнообразия на нем и влияния его на упорядочивание криптовалютных процессов; ситуационное моделирование и прогнозирование на рынке с использованием теории массового обслуживания (построена соответствующая модель). Рассмотрена и задача разрешения коллизий, консенсуса на основе хеширования, которая необходима для устойчивости на рынке. Результаты можно использовать для разработки агрегированных моделей эволюции криптовалютного рынка.

В статье изучены основные преимущества и недостатки риск-ориентированного подхода, приведено его определение. Проанализированы основные положения финансового мониторинга в России. Приведен краткий обзор инструментов финансовой политики страны, применяющихся как Центральным банком РФ и поднадзорными учреждениями, так и государством в целом. Изучены основные критерии, по которым валютные сделки могут отнести к сомнительным, вследствие чего они могут попасть под пристальный государственный надзор. Сделан вывод, что применение риск-ориентированного подхода позволяет тщательнее контролировать финансовые операции и предотвращать возможные случаи мошенничества и проведения противозаконных сделок, например, с целью отмывания денег или организации схем «серого» импорта. Также использование подхода позволяет уменьшить траты финансовых учреждений ввиду разделения их ресурсов согласно степени риска проводимых клиентами сделок. На основе открытой информации в сети Интернет и анализа действующего законодательства сделан вывод о том, что основным предназначением риск-ориентированного подхода является минимизация ущерба, который может быть причинен государству сомнительными валютными операциями. Для этого деятельность банков должна быть максимально оперативной и динамичной, учреждения обязаны учитывать риски и уметь подстраиваться под них.

Профессиональные ответы специалистов на актуальные вопросы читателей.

В работе представлены свойства наноструктурированного сухого экстракта одуванчика и его применение для производства йогурта, мороженого и мармелада. Приведены данные по самоорганизации и размеру наноструктурированного сухого экстракта одуванчика с помощью метода NTA.

В статье приведены результаты анализа ассортимента субкатегории «Мясные полуфабрикаты». Установлено, что ассортимент субкатегории «Мясные полуфабрикаты» отличается достаточным видовым и марочным разнообразием в магазинах «Ашан» и «Перекресток». В «Дикси» видовой и марочный ассортимент небольшой, что обусловлено форматом магазина — экономкласса и его торговой площадкой.