По всем вопросам звоните:

+7 495 274-22-22

Автоматизация валютного контроля

Гаджимагомедова А. С. Научное студенческое сообщество, Финансовый университет при Правительстве РФ, Москва, Россия, E-mail: g.abidat2004@gmail.com

В статье изучены основные преимущества и недостатки автоматизации валютного контроля. Приведено мнение, что применение искусственного интеллекта в организации работы финансового учреждения позволяет достичь более эффективных результатов работы. Однако есть одна проблема, связанная с использованием программного обеспечения в деятельности банков: обеспечение его надежности. Валютный контроль — одна из важнейших функций финансового учреждения, позволяющая контролировать денежные потоки на предмет соответствия законодательству страны. Нередки случаи, когда валютные операции могут проводиться с целью финансирования терроризма, легализации теневых доходов или ухода от налогообложения. Для предотвращения подобных ситуаций нужно обеспечить безошибочную работу автоматических систем контроля, чтобы они не только не допустили случаев нарушения законодательства страны отдельными лицами, но и из-за них не пострадали невиновные люди. Над обеспечением надежности программного обеспечения, искусственного интеллекта для банковской сферы работают целые сообщества опытных программистов, и в последнее время, на примере того же Сбербанка, видно, как им удалось добиться поистине потрясающих результатов. Это касается не только валютного контроля, но и системы идентификации клиента, оформления кредита и других банковских услуг и т. д. В целом же использование компьютерных систем позволяет сократить нагрузку на рабочий персонал банка, ускорить процессы предоставления различных сервисов клиенту учреждения и исключает возможность ошибки, которая присуща обычному человеку. Но не стоит забывать и про обратную сторону — возможное сокращение рабочих мест, хотя над этим банковские организации также работают, обещая не допустить случаев увольнения сотрудников.

Литература:

1. Автоматизированная банковская система [Электронный ресурс]. — URL: https:// ru.wikipedia.org/wiki/Автоматизированная_банковская_система (дата обращения: 14.11.2021).

2. SberBusiness API [Электронный ресурс]. — URL: https://www.sberbank.ru/ru/legal/ finapi (дата обращения: 14.11.21).

3. Встроенный банк: зачем бизнесу Fintech API Сбербанка [Электронный ресурс]. — URL: https://www.vedomosti.ru/salesdepartment/2020/07/09/vstroennii-bank-zachem-biznesu-fintech-api-sberbanka (дата обращения: 14.11.2021).

4. Экономия времени, денег и сокращение ошибок — как Fintech API Сбербанка помогает бизнесу [Электронный ресурс]. — URL: https://vc.ru/promo/144525-ekonomiya-vremeni-deneg-i-sokrashchenie-oshibok-kak-fintech-api-sberbanka-pomogaet-biznesu (дата обращения: 14.11.2021).

5. 1С: Управление холдингом 8 [Электронный ресурс]. — URL: https://v8.1c.ru/cpm/ (дата обращения: 15.11.2021).

6. «1С: Управление холдингом 8»: обзор возможностей программы [Электронный ресурс]. — URL: https://www.1ab.ru/blog/detail/1s-upravlenie-kholdingom-8-chto-eto-za-programma-obzor-osnovnykh-vozmozhnostey/ (дата обращения: 15.11.2021).

7. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ [Электронный ресурс]. — URL: https:// legalacts.ru/doc/federalnyi-zakon-ot-07082001-n-115-fz-o/ (дата обращения: 15.11.2021).

8. 1С: Управление холдингом [Электронный ресурс]. — URL: https://fireman.club/ inseklodepia/risk-orientirovannyiy-podhod/ (дата обращения: 15.11.2021).

9. RayCon Foreign Trade [Электронный ресурс]. — URL: https://ict.moscow/card/rayconforeign-trade/ (дата обращения: 15.11.2021).

10. Централизованная автоматизированная банковская система наличного денежного обращения [Электронный ресурс]. — URL: https://softclub.com/cash_in_transit/ (дата обращения: 15.11.2021).

11. Валютный контроль: возможности автоматизации процессов [Электронный ресурс]. — URL: https://wiseeconomist.ru/poleznoe/106972-valyutnyj-kontrol-vozmozhnosti-avtomatizacii-processov (дата обращения: 16.11.2021).

12. Обзор новостей [Электронный ресурс]. — URL: http://www.ntcnt.ru/ntcnt/new/news.asp (дата обращения: 16.11.2021).

13. ТБСВК «Контракты» v.m. 14.08 [Электронный ресурс]. — URL: http://www.girmet.ru/ (дата обращения: 16.11.2021).

14. Электронная подпись (ЭП) [Электронный ресурс]. — URL: https://iecp.ru/ep (дата обращения: 16.11.2021).

15. Признаки сомнительных операций (фиктивных сделок) в банках [Электронный ресурс]. — URL: http://pvs.ru/info/currency/dubious.html (дата обращения: 16.11.2021).

16. Мы против «серого» импорта [Электронный ресурс]. — URL: https://kraftlog.ru/ about/we-are-opposed-to-gray-imports.php (дата обращения: 16.11.2021).

17. Отмывание денег и финансирование терроризма в секторе ценных бумаг [Электронный ресурс]. — URL: https://eurasiangroup.org/files/typ_2.pdf (дата обращения: 16.11.2021).

1. Avtomatizirovannaia bankovskaia sistema [Automated banking system]. Available: https://ru.wikipedia.org/wiki/Automated_banking_system (accessed: 14.11.2021) (In Russ.).

2. SberBusiness API. Available: https://www.sberbank.ru/ru/legal/finapi (accessed: 14.11.2021) (In Russ.).

3. Vstroennyi bank: zachem biznesu Fintech API Sberbanka [Built-in bank: why does business need Fintech API of Sberbank]. Available: https://www.vedomosti.ru/ salesdepartment/2020/07/09/vstroennii-bank-zachem-biznesu-fintech-api-sberbanka (accessed: 14.11.2021) (In Russ.).

4. Ekonomiia vremeni, deneg i sokrashchenie oshibok — kak Fintech API Sberbanka pomogaet biznesu [Saving time, money and reducing errors — how Sberbank’s Fintech API helps business]. Available: https://vc.ru/promo/144525-ekonomiya-vremeni-deneg-i-sokrashchenie-oshibok-kak-fintech-api-sberbanka-pomogaet-biznesu (accessed: 14.11.2021) (In Russ.).

5. 1S: Upravlenie kholdingom 8 [1C: Holding management 8]. Available: https://v8.1c.ru/cpm/ (accessed: 15.11.2021) (In Russ.).

6. "1S: Upravlenie kholdingom 8": obzor vozmozhnostei programmy ["1C: Holding Management 8": an overview of the program’s capabilities]. Available: https://www.1ab. ru/blog/detail/1s-upravlenie-kholdingom-8-chto-eto-za-programma-obzor-osnovnykh-vozmozhnostey/ (accessed: 15.11.2021) (In Russ.).

7. Federal Law No. 115-FZ of August 7, 2001. Available: https://legalacts.ru/doc/federalnyizakon-ot-07082001-n-115-fz-o/ (accessed: 15.11.2021) (In Russ.).

8. 1S: Upravlenie kholdingom [1C: Holding management]. Available: https://fireman.club/ inseklodepia/risk-orientirovannyiy-podhod/ (accessed: 15.11.2021) (In Russ.).

9. RayCon Foreign Trade. Available: https://ict.moscow/card/raycon-foreign-trade/ (accessed: 15.11.2021).

10. Tsentralizovannaia avtomatizirovannaia bankovskaia sistema nalichnogo denezhnogo obrashcheniia [Centralized automated banking system of cash circulation]. Available: https:// softclub.com/cash_in_transit/ (accessed: 15.11.2021) (In Russ.).

11. Valiutnyi kontrol: vozmozhnosti avtomatizatsii protsessov [Currency control: possibilities of process automation]. Available: https://wiseeconomist.ru/poleznoe/106972-valyutnyj-kontrol-vozmozhnosti-avtomatizacii-processov (accessed: 16.11.2021) (In Russ.).

12. Review of news. Available: http://www.ntcnt.ru/ntcnt/new/news.asp (accessed: 16.11.2021) (In Russ.).

13. TBSVK "Contracts" v.m. 14.08. Available: http://www.girmet.ru/ (accessed: 16.11.2021) (In Russ.).

14. Elektronnaia podpis (EP) [Electronic signature (ES)]. Available: https://iecp.ru/ep (accessed: 16.11.2021) (In Russ.).

15. Priznaki somnitelnykh operatsii (fiktivnykh sdelok) v bankakh [Signs of dubious transactions (fictitious transactions) in banks]. Available: http://pvs.ru/info/currency/dubious. html (accessed: 16.11.2021) (In Russ.).

16. My protiv "serogo importa" [We are against "gray imports"]. Available: https://kraftlog.ru/about/we-are-opposed-to-gray-imports.php (accessed: 16.11.2021) (In Russ.).

17. Otmyvanie deneg i finansirovanie terrorizma v sektore tsennykh bumag [Money laundering and terrorist financing in the securities sector]. Available: https://eurasiangroup.org/files/typ_2.pdf (accessed: 16.11.2021) (In Russ.)

Изучение средств автоматизации валютного контроля является крайне важным для организации эффективной работы финансовых учреждений. На валютном рынке представлено большое количество участников, и оптимизация деятельности банка необходима как для оперативного оказания услуг, так и для безошибочной проверки валютных операций. Применение автоматизированных систем проверки — это необходимая мера для совершенствования финансового мониторинга. Каждый день проходят сотни различных операций, и уследить за всеми бывает иногда непросто, да и не стоит забывать, что людям свойственно ошибаться. В случае банков ошибка может стоить очень дорого и повлиять на репутацию организации. Деятельность Сбербанка доказывает, что использование программного обеспечения и искусственного интеллекта позволяет уменьшить расходы, выраженные как в денежном, так и во временном эквиваленте. Процесс оформления незаконных валютных сделок имеет свойство совершенствоваться, нечистоплотные участники рынка используют новые схемы уклонения от уплаты налогов или легализации того же «серого» импорта. Практика показывает, что дополнительная подготовка персонала иногда может быть даже более затратной, нежели чем настройка уже существующего компьютерного обеспечения. Поэтому изучение автоматизированных комплексов — это весомый шаг в сторону внедрения технологических инноваций, которые делают работу банка проще и эффективнее.

Цель обзора — изучить процесс валютного контроля, понять, как программное обеспечение может помочь оптимизировать деятельность финансового учреждения и ускорить выявление потенциально незаконных сделок. Исследовать, с какими проблемами сталкиваются банки при внедрении автоматизированных систем, как применение программ может посодействовать персоналу организации или же, наоборот, навредить ему. Изучить детально преимущества и недостатки их использования. Понять, какие мероприятия осуществляются руководством банков для обеспечения надежности компьютеризированных систем и исключения возможных ошибок в их функционировании.

Для Цитирования:
Гаджимагомедова А. С., Автоматизация валютного контроля. Валютное регулирование. Валютный контроль. 2022;2.
Полная версия статьи доступна подписчикам журнала
Язык статьи:
Действия с выбранными: