В настоящее время управление риском ликвидности несет в себе огромное значение для поддержания стабильности и в то же время эффективности коммерческих банков. Одной из наиболее важных проблем в составе экономической политики выступает обеспечение ликвидности коммерческих банков. Эффективное управление риском ликвидности позволяет обеспечивать устойчивость банка, а также сокращать потребность организации в заемном капитале, снижать риск неплатежеспособности и достигать высоких результатов. Управление риском ликвидности осуществляется путем совокупности его методов выявления, оценки и анализа, контроля и ограничения. Сущность управления ликвидностью заключается в оптимальном сочетании противоположных требований — ликвидности и прибыльности.
В статье рассматривается методика управления кредитными рисками в коммерческом банке, приведены этапы управления кредитными рисками, а также методы управления кредитным риском.
В данной статье рассматриваются сущность и характеристика банковских рисков. Показаны классификация банковских рисков и их содержание. Приведены характеристика видов рисков и понятие кредитной организации. Рассмотрена документация, на основании которой классифицируются риски, и дается понятие каждому из видов. Сделан вывод об основных видах классификации банковских рисков и их распределении в кредитных организациях.
В статье рассматриваются теоретические аспекты регулирования валютных рынков. Дается характеристика современных моделей и систем регулирования валютных рынков. Описываются основные задачи и влияние использования инструментов валютного регулирования. Подчеркивается важность регулирования государственного контроля над валютным рынком.
Статья посвящена денежно-кредитной политике России. Данная тема, несомненно, актуальна, поскольку в условиях глобализации международные валютно-кредитные отношения являются одним из важнейших инструментов взаимодействия между странами.
