Деловые взаимоотношения компании с различными контрагентами всегда связаны с рисками, которые во многом определяются финансовой стабильностью и надежностью партнеров. Чтобы избежать сотрудничества с сомнительными и фиктивными компаниями, необходимо владеть комплексной информацией о контрагенте. На ее основе можно оценить реальное состояние платежеспособности и порядочности ведения бизнеса тем или иным юридическим лицом.
На данный момент уже существуют онлайн-сервисы для мониторинга контрагентов. Они являются услугами для бизнеса, которые позволяет отслеживать подозрительные действия контрагентов и помогают быть в курсе об их банкротствах, ликвидациях, долгах и другой полезной бизнес-информации, быстро выполнять поиск компании по УНП и собирать актуальную информацию о ее хозяйственной деятельности, сведения о времени регистрации и о судебных делах.
Благодаря данным возможно объективно оценивать перспективы и риски сотрудничества с тем или иными акционерными обществами и юридическими лицами иных организационно-правовых форм деятельности, банковскими учреждениями и организациями, осуществляющими выпуск облигаций, а также делать прогноз развития ситуации, что позволяет минимизировать риски и предупредить ущерб от сотрудничества с неблагонадежными партнерами по бизнесу.
Данные сервисы легально собирают всю возможную открытую информацию обо всех компаниях в стране, не нарушая действующее законодательство, налоговую и банковскую тайну.
Вся собранная информация регулярно обновляется, например, информация об изменении юридических адресов собирается каждые 3 дня, сведения о банкротстве — ежедневно.
Вариантом дальнейшего развития этого направления может послужить создание подобия единой торговой площадки, на которую будут допущены только те субъекты хозяйствования (контрагенты), которые прошли проверку по наиболее основным критериям.
К таким критериям можно отнести:
• свидетельство о госрегистрации и свидетельство о постановке на налоговый учет: из этих документов можно увидеть полное наименование контрагента и его УНП;