В зарубежном обороте словосочетание “Foreign exchange” или “FX market” подразумевает внебиржевой рынок, на котором банки совершают валютные операции по всему миру. По данным Банка международных расчетов, ежедневный оборот такого рынка составляет 4–5 трлн долл. США, что говорит о его высокой ликвидности и значении для мировой экономики. Сегодня в России можно встретить немало форекс-дилеров, заявляющих о предоставлении доступа физическим лицам на данный рынок. Но поскольку он является внебиржевым, это означает отсутствие некоего «эталона» котировальной информации и единого контрагента по всем совершаемым сделкам, что говорит о существовании риска возникновения различных правонарушений. В то же время отечественные форекс-дилеры до недавнего времени находились вне российского правового поля, что создавало определенные предпосылки для нечестных операций. При этом гражданские дела о взыскании денежных средств граждан, получивших ущерб от деятельности форекс-дилеров, по тем или иным сомнительным обстоятельствам не удовлетворялись, а сами такие компании имели возможность беспрепятственно продолжать свою деятельность.
Следует отметить, что в сфере данных операций неоднократно отмечалось, что форексдилеры могут не выводить средства клиентов на реальный рынок Форекс, совершая так называемый внутренний клиринг — удовлетворяя встречные заявки своих клиентов. Сама такая деятельность, особенно находящаяся вне правового регулирования, вызывает немало сомнений. Данные условия совершения операций, без реального вывода средств на рынок Форекс, создают почву для различных правонарушений. Следует также отметить, что в отличие от брокеров фондового рынка, которые предоставляют доступ клиентам к биржевым торгам и обеспечивают совершение сделки с другим контрагентом, форексдилеры сами являются стороной по сделкам. Таким образом, их прибыль равна убыткам своих клиентов, и наоборот.
В такой ситуации крайне важно, чтобы клиентам форекс-дилеров был предоставлен надежный уровень защиты их интересов. Однако на деле, при разрешении споров между форекс-дилерами и физическими лицами, до недавнего времени суды руководствовались по большей части ст. 1062 ч. 2 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ), согласно которой требования граждан и юридических лиц, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, не подлежат судебной защите [1]. Под исключение попадали лишь требования лиц, принявших участие в играх или пари обманным путем, путем насилия или угрозы со стороны организатора игр или пари, а также требования лиц, основанные на невыполнении организатором обязанности выплаты выигрыша [1]. Иными словами, ничто не мешало форекс-дилерам совершать манипуляции с котировками и другие подобные действия.