С развитием и распространением новых видов цифровых активов также развиваются и методы совершения мошенничества и использования цифровых активов в целях противозаконной деятельности. В силу того, что сфера цифровых активов все еще является новшеством и постоянно эволюционирует, но остаются некоторые пробелы в вопросах регулирования, а также обеспечения безопасности инвестиций в крипто-индустрии [5]. Среди зарубежных ученых область регулирования цифровых активов все чаще исследуется в научных работах Ли Д. и Дэнг Р.Х [1], Набилу Х. [2], Ширакава Р. [3] и т.д. В российских экспертных кругах данный феномен исследуется в научных работах Кузнецова В. А. и Якубова А. В. [4], Сидоренко Э.Л. [6] и другими учеными. Изучение работ в данной области и документов международных и национальных регуляторов способствует пониманию проблем регулирования цифровых активов.
Также актуальным остается вопрос уменьшения рисков использования цифровых активов в противозаконной деятельности, таких как отмывание денежных средств/криптоактивов, финансирование преступных группировок проведение транзакций в даркнет-рынках. Исследование выше перечисленных угроз важное место занимает в вопросе регулирования цифровых валют, поскольку понимание их сущности и функционирования может способствовать улучшению регуляторной политики и нормативных баз в области цифровых валют. Однако, кроме разработки эффективной регуляторной политики, необходимо чтобы страны и участники криптоиндустрии комплексно выполняли регуляторные правила для обеспечения прозрачности и безопасности крипто-индустрии.
За время функционирования цифровых валют крипто-индустрии претерпела множество потрясений в виде взломов крупнейших бирж, таких как Bitcoinica, которая была одной из первых бирж, способной привлечь инвестиции многих видных участников традиционного финансового рынка, Coincheck, Binance, Mt. Gox и т.д. К примеру, крах Mt. Gox в 2013г. оказал значительное негативное последствие на рыночные параметры биткоина, после которого криптовалюте понадобилось больше трех лет для возобновления своего исторического максимума. Данный эффект связан с тем, что в период 2011-2013гг. на Mt. Gox была сконцентрирована основная торговая активность в крипто-индустрии. Крах данной крипто-биржи расчистило крипто-индустрию для входа новых участников на рынок. С тех пор ни одна крипто-биржа не обладала столь огромной рыночной властью.