Шаги по сохранению капитала:
1. Сбор дебиторской задолженности как с покупателей, так и с поставщиков услуг, которым были внесены предоплаты.
В частности, у нас при остановке поездок и аннуляции заявок на проживание образовались переплаты более чем в 2500 отелях, и стояла задача — оперативно вернуть денежные средства с каждого, независимо от суммы переплаты, это были суммы от 800 руб. до 150–200 тыс. руб. по каждому отелю.
При сборе дебиторской задолженности и остановке продаж весь оборотный капитал сформирован на расчетных счетах. Очень часто в этот момент возникает ошибочное мнение, что в компании есть деньги и что все очень хорошо. Но это не так. Важно сохранить оборотный капитал, потому что кризис закончится, продажи восстановятся и важно обеспечить продажи оборотным капиталом и не допустить кассового разрыва.
Важно было сохранить не только деньги на расчетном счете, но и кредитные лимиты, которые сразу были заблокированы. Для этого спустя 2–3 месяца были возобновлены переговоры с банками о получении новых лимитов по овердрафтам, банковским гарантиям и другим продуктам.
Для этого мы проанализировали все расходы и сократили их там, где это возможно, при этом было важно сохранить расходы, обеспечивающие жизнедеятельность офисов, а также потребности и безопасность сотрудников.
Практически сразу мы поняли, что кризисная ситуация продлится не меньше, чем полгода, и все свободные денежные средства были размещены на депозитах до октября 2020 г., тогда еще под высокую ставку 7–7,5 %.
Наша компания получила все льготы и выплаты от государства, которые были возможны в тот период: субсидии, льготные кредиты на выплату заработной платы, отсрочки по уплате налогов, освобождение от налогов.
Важно было сохранить не только деньги на расчетном счете, но и кредитные лимиты, которые сразу были заблокированы. Для этого спустя 2–3 месяца были возобновлены переговоры с банками о получении новых лимитов по овердрафтам, банковским гарантиям и другим продуктам.