Легализация преступных доходов и финансирование терроризма — угрозы мирового порядка, представляющие опасность для международной финансовой системы и экономики каждого государства. Данные явления неразрывно связаны и с другими преступлениями: коррупцией, незаконным оборотом наркотиков, торговлей людьми, мошенничеством, кражами. Список преступлений можно продолжать, поскольку преступный легализуемый доход — следствие любой незаконной деятельности. В условиях реально существующих террористических угроз, офшоризации капиталов и появления всё новых схем отмывания доходов неизбежно встаёт вопрос о компетентности сотрудников организаций, работающих с денежными средствами и иным имуществом, которое может быть использовано для отмывания доходов и финансирования террористов (ОД/ФТ), их информированности и подготовленности к недопущению, выявлению и предотвращению незаконных финансовых потоков, используемых в том числе и для террористической деятельности.
Президент неоднократно подчёркивал, что «…невозможно победить международный терроризм силами только одной страны, особенно в условиях, когда границы в мире фактически открыты, а мир переживает ещё и новое переселение народов, когда террористы получают постоянную финансовую подпитку» (Послание Федеральному собранию. 03.12.2015. http://www.kremlin.ru).
Решить проблему только на уровне государства невозможно, поскольку именно организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (перечень определён в ст. 5 ФЗ-115, далее — организации), работают с гражданами, проводят финансовые операции и сделки, на местах принимают решение о подтверждении или отказе в перемещении денежных средств внутри страны и за её пределами. Реагирование и принятие мер в этом случае должны быть не только оперативными, но и опережающими преступный замысел, поскольку на стадии интеграции, когда «грязные» деньги вводятся в легальный экономический оборот и под «правомерным видом» «растворяются» в экономике того или иного государства, отследить цепочку, а тем более вернуть преступно добытые «отмытые» средства бывает крайне сложно.