По всем вопросам звоните:

+7 495 274-22-22

УДК: 336.719

Анализ мошеннических действий в кредитно-финансовой сфере

А.Н. Яковенко КубГАУ им. И. Т. Трубилина Россия, 350044, г. Краснодар, ул. Калинина, д. 13 E-mail: alenastarmi@mail.ru
Т.П. Носова канд. экон. наук, доцент кафедры «Денежное обращение и кредит», КубГАУ им. И. Т. Трубилина Россия, 350044, г. Краснодар, ул. Калинина, д. 13 E-mail: tt317@yandex.ru

В данной статье рассматривается проблема мошенничества в банковской сфере. Рассмотрены основные виды мошенничества в кредитно-финансовой сфере, статистика совершенных мошеннических действий в 2019 году и их динамика.

Литература:

1. Ананикян М.С. Инновации в банковском деле // М.С. Ананикян, Т.П. Носова // Экономические исследования и разработки. — 2017. — № 6. — С. 103–106.

2. Емтыль З.З. Перспективы развития интернет-банкинга в РФ. Новые методы стимуляции использования / З.З. Емтыль, Т.П. Носова // Экономические исследования и разработки. — 2017. — № 6. — С. 107–112.

3. Казыханов А.А., Байрушин Ф.Т. Фишинг как проблема для специалистов отдела ИБ // Символ науки. — 2016. — № 10–2.

4. Отчет центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере департамента информационной безопасности Банка России. 01.09.2018– 31.08.2019 [Электронная версия]. — URL: https://cbr.ru/Content/Document/File/84354/FINCERT_ report_20191010.PDF.

5. Официальный сайт Банка России. — https://cbr.ru.

С каждым годом в связи с развитием цифровых технологий в мире все большее количество людей переходят к использованию банковских карт. Ведь они позволяют совершать множество операций: оплату покупок в магазине, в Интернете, снятие и пополнение счета, а некоторые карты могут выступать как социальные карты, проездные, кампусные и т.д.

Банковская карта — это инструмент, дающий возможность доступа к своему личному счету в банке.

На сегодняшний день 66%, или 23,3 млн, российских интернет-пользователей в возрасте от 18 до 64 лет, проживающих в городах с населением от 100 тыс. человек, пользуются интернет-банкингом для частных лиц. 41% пользователей интернет-банкинга имеют доступ и пользуются интернет-банкингом в двух и более российских банках [2].

Как и любой инструмент доступа к денежным средствам, банковские карты, аккаунты интернет-банков всегда привлекают внимание мошенников. Целью этой статьи является рассмотрение способов мошенничества, применяемых к банковским картам, их динамики и способов защиты от них.

Для анализа будут использованы данные Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России.

В современных условиях ведущие российские банки и Центральный банк активно используют ряд современных методов, которые помогают выявить и внедрить инновации в банковский процесс [1]. Так, например, опубликовано Положение Банка России от 17.04.2019 № 683-п «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента».

Однако мошенники также не стоят на месте и придумывают все более изощренные способы хищения денежных средств.

В Российской Федерации, по данным ФинЦЕРТ, объем несанкционированных операций со счетами юридических лиц по итогам 2018 года составил 1,469 млрд руб. (в 2017 году — порядка 1,57 млрд руб., в 2016 году — 1,89 млрд руб., в 2015 году — 3,7 млрд руб.). На территории России и за ее пределами объем несанкционированных операций с использованием платежных карт, эмитированных российскими кредитными организациями, в 2018 году составил 1,384 млрд руб. (в 2017 году — 0,961 млрд руб., в 2016 году — 1,08 млрд руб., в 2015 году — 1,14 млрд руб.).

Для Цитирования:
А.Н. Яковенко, Т.П. Носова, Анализ мошеннических действий в кредитно-финансовой сфере. Валютное регулирование. Валютный контроль. 2020;2.
Полная версия статьи доступна подписчикам журнала
Язык статьи:
Действия с выбранными: